Ariostea M.H.S.

5,8%
48 mois
B
it
750 000 €

Brescia

Etudes & Conseil

Présentation de l’entreprise

Fondée en 2012, Ariostea M.H.S. est un fabricant de systèmes de manutention et de stockage. L’entreprise, gérée par Arturo Moreschi, compte 19 employés et est basée à Brescia.

La société a été créée en tant que spin-off d’Ariostea créée en 1950.

L’activité principale de l’entreprise est l’ingénierie, la conception, la fabrication, la livraison, l’installation de systèmes de manutention et de stockage de matériaux en vrac dans les industries plastiques et chimiques.

La société travaille avec des clients B2B dans le monde entier, environ 70% du chiffre d’affaires provient de clients internationaux.

La société a travaillé avec 24 clients historiques.

La société appartient en partie à Zzen Real Estate Italy S.R.L., filiale italienne de Zzen Group Of Companies Limited appartenant au magnat canadien Vic De Zen.

Présentation du projet

Ariostea MHS souhaite emprunter 750 000 € sur 48 mois pour financer l’achat d’une nouvelle machinerie pour la fabrication de silos et des outils connexes.

Au moins 40% du risque de ce prêt est couvert par une garantie de la République Italienne via le « Fondo di Garanzia PMI ». Pour en savoir plus

Comme tous les projets présentés aux prêteurs particuliers sur Lendix, celui-ci fait l’objet d’un cofinancement avec les investisseurs institutionnels, les investisseurs avertis, et le management de Lendix, souscripteurs du Fonds Lendix.

Avis de l’analyste

Avec un chiffre d’affaires de 4 569 000 € en 2016 et une équipe expérimentée, l’entreprise a un excellent track record combiné à une marge opérationnelle à deux chiffres. Au cours des dernières années, l’augmentation du chiffre d’affaires est liée à la reprise des investissements dans l’industrie de la production plastique tout en développant ses activités sur de nouveaux marchés comme le Japon.

La prévision a été basée sur le niveau d’activité en 2017 compte tenu des commandes déjà acquises pour 2018.

L’emprunteur dispose d’une bonne capacité de remboursement avec un FCCR (Fixed Charge Cover Ratio *) prévu à 1,11 et une structure financière solide, avec un ratio dette nette / ebitda prévu de 1,00 et une dette nette / fonds propres de 108,0%. L’analyse du projet conduit à une notation B avec une forte solidité financière et un taux d’intérêt annuel de 5,80%.

Points Forts:

  • Entreprise historique avec un savoir-faire et une expérience forte sur le marché;
  • Soutien d’un actionnaire international solide;
  • Bonne capacité de remboursement avec un FCCR prévu de 1,11.

Point de Vigilance:

  • Concentration de la clientèle

*Le multiple de FCCR 1,11 à signifie que la société a une marge de sécurité de 11% par rapport à sa capacité à rembourser ses échéances de crédit.

L’avis d’expert est donné à titre indicatif sur la base des éléments fournis par le porteur du projet et des informations provenant de nos bases de données (ModeFinance, Crif, Cerved). Cet avis ne constitue qu’un élément de réflexion dans la prise de décision d’un prêteur pour participer au financement d’un projet.

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