Arroweld Italia

6,5%
48 mois
B
it
2 000 000 €

Zanè

Commerce

Présentation de l’entreprise

Créée en 2006, Arroweld Italia S.p.A. est active dans le secteur de la distribution de produits industriels. L’entreprise, dirigée par Mirco Giorgio Gasparotto, compte 277 employés et est basée à Zane’ (Italie).

Les principales activités de l’entreprise sont :

  • Distribution de produits de soudage;
  • Distribution de systèmes de mesure et de contrôle et d’outils industriels

L’entreprise travaille avec des clients importants actifs dans les secteurs de l’automobile, de la construction et de l’énergie et avec plusieurs concessionnaires. 

La stratégie de la société est de récupérer des parts de marché en faisant l’acquisition de distributeurs de produits de soudage.

Présentation du projet

La société souhaite emprunter 2 000 000 € sur 48 mois pour financer l’acquisition  de certains distributeurs de produits de soudage. Ce projet sera réalisé d’ici la fin de l’année.

Pour rappel, la communauté de prêteurs de Lendix a soutenu ST Protect SpA qui est une filiale d’Arroweld Italia SpA en juin 2017 et novembre 2017 pour un montant total de 750 000 € pour financer l’acquisition de nouvelles commandes.

Ce projet n’est pas couvert par la garantie de l’État italien.

Le montant offert sur la plateforme est limité à 980 000 €, ce qui est conforme aux limites réglementaires.

Comme tous les projets présentés aux prêteurs particuliers sur Lendix, celui-ci fait l’objet d’un cofinancement avec les investisseurs institutionnels, les investisseurs avertis, et le management de Lendix, souscripteurs du Fonds Lendix.

Avis de l’analyste

L’emprunteur est la principale société d’exploitation représentant 40% du chiffre d’affaires du groupe et 60% de la rentabilité. Avec un chiffre d’affaires de 77 489 000 € en 2017 et une équipe expérimentée, la société dispose d’un bon historique et d’une marge opérationnelle à deux chiffres.

La variation du chiffre d’affaires et de la rentabilité est liée à un changement de périmètre de consolidation et à un fort investissement dans un projet numérique. 

L’emprunteur dispose d’une capacité de remboursement correcte avec un FCCR (Fixed Charge Cover Ratio *) prévisionnel de 1,14 et une bonne structure financière, avec un ratio dette nette / ebitda prévisionnel de 2,88 et une dette nette / capitaux propres de 144%, l’endettement total a été ajusté dans le portefeuille clients étant assuré.

L’analyse du projet conduit à une notation B et à un taux d’intérêt annuel de 6,5%. 

Points Forts: 

  • Bonne performance historique basée sur une clientèle diversifiée;
  • Capacité de remboursement correcte avec un FCCR prévisionnel de 1,14 renforcé par le soutien des actionnaires;
  • Leader du marché dans l’industrie du soudage.

Points de prudence: 

  • Haut niveau des stocks.

*Le multiple de FCCR à 1,14 signifie que la société a une marge de sécurité de 14 % par rapport à sa capacité à rembourser ses échéances de crédit.

L’avis d’expert est donné à titre indicatif sur la base des éléments fournis par le porteur du projet et des informations provenant de nos bases de données (ModeFinance, Crif, Cerved). Cet avis ne constitue qu’un élément de réflexion dans la prise de décision d’un prêteur pour participer au financement d’un projet.

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