Tempobac Restoleil

6%
60 mois
B
fr
1 557 000 €

Saint-Jorioz

Finance

Présentation de l’entreprise

Créée en 1995, Tempobac Restoleil est la holding du groupe Restoleil, spécialiste de la restauration saisonnière, à la mer et à la montagne. L’entreprise, dirigée par Michel Porcel, emploie 248 personnes et est basée à Saint Jorioz. Le groupe gère près d’une soixantaine de restaurants, bars, restaurants d’hôtels, de camping 4 étoiles et supérettes dans toute la France.

Le groupe a pour activité :

  • la gestion de ses propres enseignes
  • l’exploitation de restaurants en location gérance pour des grands groupes. Le groupe a un partenariat avec Cap fun et Pierre & Vacances notamment
  • la gestion de prestations traiteurs de très gros volumes pour des séminaires, salons et événements professionnels

La société travaille avec les touristes et habitants des différentes régions.

Le groupe est classé à la 31 ème place des groupes de restauration en France (Classement du magazine BRA 2016 sur 221 groupes).

Présentation du projet

La société souhaite emprunter 1 557 000 € sur 60 mois, avec un différé d’amortissement de 3 mois*, pour financer des travaux et frais annexes relatifs à l’acquisition ou à la création de fonds de commerce d’ici la fin de l’année 2018.

Il s’agit d’un prêt relais flexible, offrant à l’emprunteur la possibilité de rembourser par anticipation sans frais au-delà des 9 premiers mois.

*Ce projet est un crédit de type moyen terme avec un différé d’amortissement en capital proposé sur la plateforme Lendix et présente à ce titre un mode de remboursement du capital différent des projets standards. Les 3 premiers mois, les prêteurs recevront des intérêts et les 57 mois suivants, les prêteurs recevront les intérêts et l’amortissement du capital. Ce profil de remboursement du capital correspond aux besoins de financement de l’emprunteur tout en permettant aux prêteurs d’obtenir un montant d’intérêts supérieur.

Comme tous les projets présentés aux prêteurs particuliers sur Lendix, celui-ci fait l’objet d’un cofinancement avec les investisseurs institutionnels, les investisseurs avertis, et le management de Lendix, souscripteurs du Fonds Lendix.

Avis de l’analyste

L’emprunteur est la holding du groupe dont les revenus proviennent de services facturés par ses filiales. Notre analyse a été réalisée sur les comptes consolidés qui réflètent les performances du groupe.

Avec un chiffre d’affaires de 27 720 000 € en 2017 et une équipe expérimentée, la société a un bon historique de performance en termes d’activité combiné à une rentabilité opérationnelle solide.

La croissance du chiffre d’affaires est portée par la hausse des activités du groupe et sa croissance externe.

Le prévisionnel a été élaboré sur la base des performances prévues de 2018.

L’emprunteur possède une solide capacité de remboursement avec un FCCR (Fixed Charge Cover Ratio*) prévisionnel à 1,28 et une forte structure financière avec un ratio prévisionnel de dettes nettes / Ebitda de 2,4 et de dettes nettes / fonds propres de 193,0%.

L’analyse du projet et de l’emprunteur conduisent à une notation B avec une forte solidité financière et un taux à 6,00% l’an.

Points Forts :

  • Bon historique de performances avec des restaurants et points de vente bénéficiant d’une bonne visibilité
  • Le Groupe Restoleil classé à la 31ème place des groupes de restauration en France
  • Bonne capacité de remboursement prévisionnel avec un FCCR de 1,28

Point de Vigilance :

  • Marché très concurrentiel

*Le multiple de FCCR à 1,28 signifie que la société a une marge de sécurité de 28% par rapport à sa capacité à rembourser ses échéances de crédit.

L’avis d’expert est donné à titre indicatif sur la base des éléments fournis par le porteur du projet et des informations provenant de nos bases de données (Scores & Décisions, Fichier Bancaire des Entreprises). Cet avis ne constitue qu’un élément de réflexion dans la prise de décision d’un prêteur pour participer au financement d’un projet.

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Pizza France #2

Lilly Confezioni

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*hors fiscalité

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